“金融活水”精准滴灌科创企业上海这样书写“科创金融”大文章

去年召开的中央金融工作会议，首次(cì)提出“金融强国(guó)”战略，并(bìng)将科技金融作为五篇大文(wén)章之首。作(zuò)为国际(jì)金融中心，上海如何(hé)书写(xiě)“科技金融”这篇大文章？

设立“专精特新(xīn)”专板、创(chuàng)新信贷模式、建设认股权综合服务试点(diǎn)......证券时报记者(zhě)近日跟随“推动金融高质量发展——科技金融”中外媒体采访活动实地采访时获悉(xī)，上海正多措并举构建支持科技创新的金融服务体系，用“金融活水”精(jīng)准滴灌科创企(qǐ)业。

多层次资(zī)本市场(chǎng)联动培育科创企业

“公司管线研发正处于从临床前迈向(xiàng)临床的关键阶(jiē)段，这离不开大量(liàng)资金支(zhī)撑，上板既可(kě)以对接金融资本，也可以聚焦更多产(chǎn)业资源。”宇道生物创始人张健接受证券时报记(jì)者采访(fǎng)时表示。

3月25日(rì)，上海专精特新专板开板，首批申报(bào)上板企业达(dá)203家，宇道生物是首批上板企业(yè)之一。彼时(shí)，张健曾向记者表示，希望能够跟随专(zhuān)精特新(xīn)专(zhuān)板的规划路径，进入到资本市场的(de)下一阶段，比如(rú)登陆科创板等。

上海专精特新(xīn)专板的(de)开板，有利于资本市场(chǎng)优化专(zhuān)精(jīng)特新服务格局，助力上海(hǎi)打造(zào)更具竞争力的专精(jīng)特新产业(yè)集群。

“上海股交中心以‘专(zhuān)精特新’专板作为服务中小微企业(yè)的(de)主阵地。”上海股交中心副总经理陈(chén)妍(yán)妍接受记者采访时表示，在服务要素集(jí)聚方面，联合多层次资本市场、商业银行、证券公司、担保(bǎo)基金等各(gè)类金(jīn)融服务要素组建上海专(zhuān)精特新企业服务联盟，为(wèi)专精特新企业群(qún)体提供金融和其他专业服务；在金融产(chǎn)品创设方面，协同(tóng)14家银行业金融机构共同发布(bù)专(zhuān)板专属信(xìn)贷产品。

一直以来，上海股交中心充分发(fā)挥资本市场塔基、枢纽功能，持续整合优化传统挂牌、展示板块，引导初创(chuàng)期和(hé)成(chéng)长期企业入场孵化，建立(lì)企业规范治理意识，并积极与沪、深、北交易所及新三板(bǎn)加强合作对接(jiē)。截至今年3月31日，上海股交(jiāo)中心累计为沪深北交易所直(zhí)接(jiē)输送上(shàng)市公司22家，被沪(hù)深北交(jiāo)易所上市公司收购40家(jiā)，为新三板输送转板挂牌(pái)企业111家。

“金融活水”精准滴灌科创企业上海这样书写“科创金融”大文章rong>信贷创新让(ràng)科技企业可评(píng)可(kě)贷可投

在书写科(kē)技金融这篇大文章(zhāng)时，金融机构同样是上海“金融活水”精准滴灌科创企业上海这样书写“科创金融”大文章不可或缺的一环。

建设银行上海市分行副行长周涛表示，该行开展了科技成果评价改革试点工作，设计了(le)“不(bù)看砖头看专利”的“技术(shù)流”评价体系，提(tí)出(chū)了包含二十项成果的专业解决方案，让(ràng)科技企业融资“可评”“可(kě)贷”“可投”。

截至(zhì)2024年3月(yuè)末，建(jiàn)设银行上海市分行(xíng)科技型企业贷款余额1274.23亿元，较(jiào)年初增加197.62亿元，增(zēng)幅18.36%。

而工商银行早在2018年即在上海(hǎi)组(zǔ)建了总行级的科创金融服务(wù)中心，开启科技金(jīn)融(róng)的专(zhuān)业(yè)化经营。工商银行上海市分行副行(xíng)长徐言(yán)峰“金融活水”精准滴灌科创企业上海这样书写“科创金融”大文章(fēng)向记(jì)者表示，工商银(yín)行上(shàng)海分行(xíng)科技(jì)企业贷款余额已突破1500亿元(yuán)，重点支持了一批集成电路、生物医药、人工智能等“卡脖子”关键领域的企业，该类硬核科(kē)创贷款余额超560亿元，上海TOP100硬核科技(jì)企业的服务覆盖率达到80%。

浦发(fā)银行(xíng)总(zǒng)行副(fù)行(xíng)长康杰也表示(shì)，该行已确立了“股、贷、债、保(bǎo)、租、孵、撮、联”一体化创新打法，从发现客户向培育孵化客户转变，将有潜力的企业纳入长期观察范围，引入多重服务，进行梯度化培育，采取订(dìng)单撮合、投融(róng)资(zī)对接、并购重组撮(cuō)合等“商行+投行+生(shēng)态”创新服务。

截(jié)至2023年末，浦发(fā)银行在上海服务的科技企(qǐ)业有贷户近2000户(hù)，贷款余额近(jìn)千(qiān)亿，其中70%近700亿(yì)元为上海“3+6”重点产业企(qǐ)业。

保险行业(yè)也逐步构建和完善科技保险产品服务体系。太(tài)保产险一方面(miàn)在上海以总部战(zhàn)略(lüè)项目制推动重(zhòng)点科技创新的保险产品服务创(chuàng)新(xīn)，同时探索总分协(xié)同的柔性组织模式，提升科技(jì)创新(xīn)保险专业性。中国太保产险总经理助理、董事会秘书陶蕾表示，公司2023年提供科技保险(xiǎn)保障超66万亿元(yuán)，服务客户数近13万家(jiā)，目前已支付赔款超35亿元。

认股权服务(wù)科技企业多元融资需求

“认股权”业务，成为上海(hǎi)服务(wù)科创企业多元化融资需求的又一创新产(chǎn)品。

2023年11月24日(rì)，建(jiàn)设银行上海(hǎi)市分行联动(dòng)集团内(nèi)子公司建银国际，在上海股交中心登记平台挂牌登记2单上海市场首批认股权业务，标的企业均(jūn)为国家级高(gāo)新(xīn)技术企业。

认股权是一(yī)种选择权，持有机构在未来某一时期，可以行使该选择权，认(rèn)购企业一定数量或金额(é)的股权。相较于传统金融模式，认股权业务更为关注(zhù)企业未来(lái)的经营成长，可(kě)以服务科技企业更为多元化的融资需求。

记者从上海股交中心获悉，截至目前，已(yǐ)有19单认股权登记项目(mù)在上海股交中(zhōng)心认股权综合(hé)服务试点平(píng)台成功落地(dì)。

陈妍妍(yán)接受记者采访时表示，上海认股权试点创建“X+认股权”等多(duō)种联动方式，吸引银行、产业园(yuán)区、担保(bǎo)机构等参(cān)与投早、投(tóu)小、投科技，目前已形成“银行+认股权”、“银行+产业园区+认股权”、“产业园(yuán)区+认(rèn)股权”、“银行+担(dān)保(bǎo)+认股权”等模式。其中，在园区模式中，更通过探索“先投后股+认股权”等业(yè)务模(mó)式(shì)，实现了对重点科技成果转化项目的精准赋能。

“目前已完(wán)成认股权登记的(de)项目(mù)中，标(biāo)的(de)企业涵盖医疗器(qì)械、新能源、数据科(kē)技、信息技术等行业(yè)的优质科创(chuàng)企业，其中(zhōng)小巨人、专(zhuān)精特(tè)新、高新技术和国家科技型中小(xiǎo)企业占比近70%。”陈妍妍说。

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